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全国政协委员其实:金融科技赋能 实现证券业务全面线上化

2020年,突如其来的新型冠状病毒肺炎疫情,对部分行业、企业生产和投资造成了深远影响。日前,全国政协委员、东方财富信息有限公司董事长其实在接受中国证券报记者采访时表示,疫情发生以来,对各行各业均有不同程度的影响,但证券行业整体受影响较小,其中一个重要原因是证券经纪业务高度线上化。其实认为,未来,互联网行业将会进入一个与传统经济全面融合发展的新阶段,进而有力推动互联网行业进一步发展,同时会进一步加快证券业务全面线上化的发展步伐。其实建议在金融科技的赋能下,借鉴创业板和科创板交易权限线上开通经验,充分利用视频认证、人脸识别、人工智能等身份认证与电子存证技术,加快推动各类权限开通业务线上化办理,最终实现证券业务全面线上化。

证券行业经受住疫情考验

其实指出,疫情发生以来,对各行各业均有不同程度的影响,特别是传统产业、线下行业受到影响较大。但是,证券行业经受住了疫情的冲击考验,总体运行平稳。根据中国证券业协会统计,今年一季度133家证券公司实现营业收入983.30亿元和净利润388.72亿元,同比小幅下降,其中118家证券公司实现盈利,占证券公司总家数的90%。

其实认为,证券行业整体受影响较小,其中一个重要原因是证券经纪业务高度线上化。2013年线上开户放开后,越来越多的证券公司通过自建APP等方式将投资交易线上化,目前部分券商通过移动终端开户和交易的比例达到了90%以上。除此之外,其他证券业务也逐步迁移到线上,如个人资料修改、身份信息更新、三方存管账户变更、证券账户销户、密码重置等。

其实指出,新冠疫情冲击之下,传统产业、线下行业受到影响较大。而互联网不受地域、空间、时间的限制,可以提供全天候不间断的服务,因此互联网行业整体受疫情的影响较小,个别细分领域如在线教育、互联网办公在疫情期间呈现爆发式增长态势。未来,互联网行业将会进入一个与传统经济全面融合发展的新阶段,进而有力推动互联网行业进一步发展。

证券业务全面线上化发展

其实认为,互联网行业与传统经济全面融合发展,会进一步加快证券业务全面线上化的发展步伐。疫情出现后,证监会等相关部门先后下发了《关于做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》和《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》等文件,要求加强金融机构服务线上化,随后各券商相继暂停现场业务,呼吁投资者尽量通过非现场方式进行证券交易、获取各项服务。

此外,在资本市场重大改革创新中,证券业务线上化发展迎来机遇。4月27日,中央全面深化改革委员会审议通过了创业板试点注册制的实施方案。为顺利推进创业板改革并试点注册制,深交所对《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法》进行了修订,规定新开通创业板交易权限的投资者可以通过纸面或电子方式签署《创业板投资风险揭示书》。其实指出,这意味着创业板交易权限的开通不再需要临柜,可以线上办理。对此多家券商快速响应,推出了在线开通创业板交易权限的功能。

党的十九大报告指出,我国经济已经由高速增长阶段转向高质量发展阶段。提高商品与服务质量是高质量发展的基础,技术创新是高质量发展的核心。其实认为,随着金融科技应用不断成熟,特别是视频认证、人脸识别、人工智能等技术已被广泛用于用户身份认证,证券业务的全面线上化已是大势所趋。

不过,目前,由于相关政策要求,融资融券、股票期权、机构开户等权限开通或撤销仍需要投资者携带身份证等相关材料到线下证券营业部办理。线下证券营业部存在辐射范围小、服务人群少等缺点,需要各家证券公司投入巨大成本布局大量营业网点。同时,线下业务办理需要投资者在工作日,到线下证券营业部接受风险承受能力评估,并现场签署风险揭示书等相关材料,会给广大投资者带来成本增加,效率不高。

为了提高证券行业服务质量和效率,降低证券公司和投资者成本,为投资者创造更多价值,实现证券行业高质量发展,同时做好常态化疫情防控工作,切实保障投资者权益和健康安全,其实建议,在金融科技的赋能下,借鉴创业板和科创板交易权限线上开通经验,充分利用视频认证、人脸识别、人工智能等身份认证与电子存证技术,加快推动各类权限开通业务线上化办理,最终实现证券业务全面线上化。

创业板改革为资本市场提供新动能

2009年设立创业板以来,坚持服务成长型创业企业,重点支持自主创新企业,经过十多年逐步发展壮大,聚集了一批优秀企业,在落实创新驱动发展战略、服务实体经济等方面发挥了重要作用。截至4月30日,创业板总共上市807家,总市值达6.9万亿,高新技术企业占比超过九成,战略性新兴产业公司占比超过七成。

其实认为,作为金融供给侧改革的重要一步,创业板注册制改革的推出,具有非常深远的意义,是深化资本市场改革、完善资本市场基础制度、提升资本市场功能的重要安排,有利于进一步服务成长型创新创业企业,支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式的深度融合,为资本市场服务实体经济提供改革新动能,也能够更好地帮助中国经济应对全球疫情带来的冲击与挑战。

“我对创业板改革并试点注册制的顺利实施充满信心和期待。”其实表示。

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